Le fonds partagera le risque de crédit avec les prêteurs pour encourager les prêts aux entreprises prêtes à emprunter mais qui ont du mal à obtenir un financement. Selon Cascador, le modèle pourrait soutenir jusqu'à 1 milliard de dollars de capacité de crédit exceptionnelle à mesure que le fonds se développe.
Le fonds partagera le risque de crédit avec les prêteurs pour encourager les prêts aux entreprises prêtes à emprunter mais qui ont du mal à obtenir un financement. Selon Cascador, le modèle pourrait soutenir jusqu'à 1 milliard de dollars de capacité de crédit exceptionnelle à mesure que le fonds se développe.
L'accélérateur nigérian Cascador s'associe à Sterling Bank pour lancer un fonds de garantie du crédit aux PME de 200 millions de dollars visant à aider les petites et moyennes entreprises (PME) à accéder à des prêts plus importants et à plus long terme.
Le fonds partagera le risque de crédit avec les prêteurs pour encourager les prêts aux entreprises prêtes à emprunter mais qui ont du mal à obtenir un financement. Selon Cascador, le modèle pourrait soutenir jusqu'à 1 milliard de dollars de capacité de crédit exceptionnelle à mesure que le fonds se développe.
Les entreprises éligibles pourront initialement accéder à des prêts en monnaie locale d'une valeur allant jusqu'à 250 000 dollars, l'initiative ciblant des prêts pouvant atteindre 1 million de dollars lorsque le fonds sera entièrement financé. Le capital de sécurité devrait provenir d’organisations philanthropiques, d’investisseurs d’impact et d’institutions de financement du développement.
Trish Thomas, PDG de Cascador, a déclaré que le fonds aiderait les entreprises à accéder au financement en combinant le partage des risques entre les prêteurs et les recommandations de réseaux familiers avec les entreprises.
« En partageant les risques avec les prêteurs et en traduisant la confiance de la communauté en un signal de prêt bancable, le fonds peut aider davantage d'entreprises à accéder à ce dont elles ont besoin pour évoluer et créer des emplois. »
– Trish Thomas, directrice générale, Cascador
Obinna Ukachukwu, directrice de groupe chez Sterling Bank, a déclaré que l'initiative combinerait des références de fonds de risque et de studios d'affaires avec des évaluations structurées et un suivi continu pour soutenir les décisions de prêt.
« Cela combine un bassin d'emprunteurs plus solide avec une évaluation structurée et un suivi continu, ce qui nous donne une plus grande confiance pour accorder des prêts plus importants et à plus long terme. »
– Obinna Ukachukwu, directrice de groupe, Sterling Bank
L'initiative fait suite à un fonds catalytique pilote créé par Cascador et Sterling Bank. Cascador affirme avoir soutenu 80 entreprises depuis 2019 et levé plus de 150 millions de dollars.
Le fonds fonctionnera via Riverwell Platform Holding Limited et Riverwell Platform Services Nigeria, avec un capital de réserve détenu séparément. Ukachukwu occupera le poste de directeur de la plateforme Riverwell.
Ce lancement intervient dans un contexte de difficultés de financement pour les entreprises africaines. Citant son livre blanc, The Multiplier Model, Cascador affirme que 22 % des entreprises d'Afrique subsaharienne disposent d'un prêt bancaire ou d'une ligne de crédit, contre une moyenne mondiale de 36 %.
Grâce au modèle de filet de sécurité du crédit, Cascador et Sterling Bank visent à élargir l'accès au financement par emprunt aux entreprises nigérianes à la recherche de capitaux pour développer leurs opérations, développer leurs activités et créer des emplois.
