Le président de la CAC s'est dit préoccupé par le fait qu'environ 20 % seulement des opérateurs de points de vente au Nigeria sont actuellement enregistrés auprès de la commission, malgré les exigences légales en vertu de la loi sur les sociétés et questions connexes (CAMA) 2020 et des réglementations bancaires d'agent de la Banque centrale du Nigeria de 2026, qui exigent que les entreprises opérant sous un nom commercial s'inscrivent auprès de la commission.
Le président de la CAC s'est dit préoccupé par le fait qu'environ 20 % seulement des opérateurs de points de vente au Nigeria sont actuellement enregistrés auprès de la commission, malgré les exigences légales en vertu de la loi sur les sociétés et questions connexes (CAMA) 2020 et des réglementations bancaires d'agent de la Banque centrale du Nigeria de 2026, qui exigent que les entreprises opérant sous un nom commercial s'inscrivent auprès de la commission.
Commission des affaires commerciales du Nigéria (CAC) recherche une collaboration plus étroite avec la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) pour lutter contre les délits financiers liés aux entreprises non enregistrées et améliorer la surveillance des opérateurs de points de vente (POS) à travers le pays.
Lors d'une visite de courtoisie au siège de l'EFCC, le sénateur Ibrahim M. Ida, président du conseil d'administration du CAC, a proposé une coopération plus étroite entre les deux agences pour renforcer l'écosystème financier du Nigeria et lutter contre les crimes économiques émergents.
Le président de la CAC s'est dit préoccupé par le fait qu'environ 20 % seulement des opérateurs de points de vente au Nigeria sont actuellement enregistrés auprès de la commission, malgré les exigences légales en vertu de la loi sur les sociétés et questions connexes (CAMA) 2020 et des réglementations bancaires d'agents de la Banque centrale du Nigeria de 2026, qui exigent que les entreprises opérant sous un nom commercial s'inscrivent auprès de la commission.
Selon Ida, les enquêtes et les rapports des services de renseignement ont indiqué que les produits des activités criminelles, y compris les paiements de rançons associés aux cas d'enlèvement, sont parfois acheminés via des terminaux de point de vente non enregistrés, créant ainsi des risques supplémentaires pour le système financier du pays.
Pour relever ces défis, le CAC a proposé trois domaines clés de collaboration avec l'EFCC. Il s’agit notamment d’un meilleur partage de données et de renseignements sur les entreprises suspectes, de campagnes conjointes de sensibilisation du public sur la gouvernance d’entreprise et les risques de criminalité financière, ainsi que de programmes de renforcement des capacités pour aider le personnel à comprendre les menaces émergentes à l’intersection de la réglementation des entreprises et de la criminalité économique.
Répondant lors de la réunion, le président de l'EFCC, Olanipekun Olukoyede, a déclaré que plus de 80 % des délits financiers au Nigeria sont commis par le biais de fraudes en matière de marchés publics et du recours à des sociétés enregistrées. Il a souligné que les enquêtes impliquant 200 sociétés précédemment référées par le CAC avaient révélé des résultats importants.
Olukoyede a reconnu que la réglementation des opérations sur les points de vente reste un défi majeur et a souligné la nécessité d'une action urgente pour protéger l'intégrité du système financier nigérian.
Le président de l'EFCC a également appelé à une révision du protocole d'accord existant entre les deux agences afin de renforcer la coopération et de soutenir des réformes réglementaires plus larges.
Les discussions mettent en lumière les inquiétudes croissantes des régulateurs et des organismes d’application de la loi concernant l’utilisation abusive des canaux de services financiers, en particulier au sein de l’écosystème des points de vente en pleine expansion. Alors que les paiements numériques continuent de croître au Nigeria, les autorités s’efforcent de plus en plus d’améliorer la surveillance, de renforcer la conformité et de réduire les vulnérabilités qui pourraient être exploitées à des fins de délinquance financière.
